Negoziazione di CFD

Il trading di contratti per differenza (CFD) è un metodo di trading a basso costo per investitori esperti e principianti. Può trattare il valore di un'azione in borsa, di una materia prima o di un indice, compresi i metalli preziosi e persino le criptovalute.

Poiché il loro valore deriva dal valore di tali attività, un CFD è un "derivato". I CFD sono privi di supporti cartacei, sono rapidi e sono tipicamente facili da gestire, tutti fattori che contribuiscono in modo significativo alla loro crescente popolarità. Tutte le transazioni sono puramente contrattuali e non c'è consegna fisica di alcun prodotto.

Come funzionano i CFD?

I CFD sono un prodotto over-the-counter, il che significa che non sono quotati in borsa. Invece, i trader e gli investitori trattano direttamente tra loro, anche se nessuno dei due possiede l'attività.

Allo stesso modo, un investitore prevede se il valore di un'attività aumenterà o diminuirà in un determinato periodo, e il fornitore di CFD accetta il "cambiamento" per un valore concordato. Si scambia il valore della differenza di prezzo tra l'apertura e la chiusura del periodo di trading.

Ciò che distingue i CFD da un normale acquisto di azioni, ad esempio, è che non si paga l'intero prezzo in anticipo. Al contrario, vi viene richiesto di avere solo tra l'1% e il 5% nel vostro conto di trading CFD. Il resto del valore viene "prestato" dalla società di CFD.

Il capitale "prestato" consente agli investitori di speculare su una gamma di attività sottostanti molto più ampia di quanto sarebbe altrimenti possibile. L'importo che una società vi inoltrerà è solitamente proporzionale all'importo che avete depositato sul vostro conto di trading.

Terminologia di base della CFD

Per comprendere meglio i CFD prima di aggiungerli al vostro portafoglio, dovreste imparare alcuni termini di base utilizzati di frequente:

• Posizione lunga - Si tratta dell'acquisto di un'attività in previsione di un aumento del suo valore nel corso della durata del contratto. Le operazioni lunghe prendono il nome dal fatto che sono generalmente detenute per un periodo prolungato, che va da un mese a oltre un anno.
• Posizione corta - Naturalmente, una posizione corta è l'opposto di quella lunga; in questo caso, l'investitore prevede un calo del valore dell'attività sottostante. Le operazioni short possono spesso essere utilizzate sullo stesso asset in cui l'investitore detiene una posizione long, consentendogli di trarre profitto dai cali di valore a breve termine. Un'operazione short può essere mantenuta per periodi di un minuto.
• Attività sottostante - Il prezzo di un CFD ottenuto da un'attività fisica sul mercato e ad essa intimamente legato.
• Esposizione - Si riferisce al valore reale della vostra operazione, indipendentemente dall'importo che avete nel vostro conto di trading CFD. Ad esempio, se il vostro trader vi offre un CFD del valore di 5.000 dollari al 5% del suo valore, ossia solo 250 dollari. La vostra esposizione è ancora di 5.000 dollari e siete responsabili per l'intero importo.
• Spread - Non tutti i trader di CFD applicano commissioni, ma guadagnano attraverso la differenza tra il valore effettivo di un'attività sottostante e il valore offerto ai clienti. Ad esempio, un CFD con posizione lunga per un'azione che attualmente ha un valore di $10 può essere offerto a $10,20, quindi il suo valore dovrebbe salire oltre $10,20 perché il cliente possa trarre profitto dalla posizione lunga.

Leva e margine nel trading di CFD

Gran parte del fascino dei CFD consiste nel fatto che richiedono un esborso di capitale ridotto rispetto al valore reale (esposizione). Ciò consente ai piccoli investitori di operare su attività sottostanti che normalmente non sarebbero alla loro portata. Si tratta della cosiddetta leva finanziaria o trading on margin.

Un tipico conto di trading su azioni e titoli generalmente offre agli investitori una leva di 2:1, il che significa che è necessario avere il 50% del valore dell'esposizione nel proprio conto di trading. Al contrario, un conto di trading CFD offre una leva di circa 20:1, pari ad appena il 5% del valore totale dell'esposizione.

Ad esempio, se avete un conto di trading azionario con un broker tradizionale e volete acquistare 1.000 azioni di un titolo valutato 10 dollari, dovrete avere almeno 5.000 dollari (50% di 1.000 x 10 dollari) sul conto. Ora, se acquistate 1.000 contratti di un CFD del valore di $10 con un tipico trader di CFD, potreste aver bisogno di soli $500 (5% di 1.000 x $10) sul vostro conto.

Quindi, mentre l'esposizione (e la vostra responsabilità) è di 10.000 dollari in entrambi i casi, siete in grado di prendere quella posizione per molto meno nel caso di un CFD. Avete diritto al vostro profitto o alla vostra perdita come se aveste acquistato il 100% in anticipo.

Se l'investimento non è a vostro favore, il trader CFD vi contatterà per recuperare la differenza. Questo è noto come "richiesta di margine". Si riferisce all'importo che dovete depositare sul vostro conto di trading CFD per sostenere le perdite.

Vantaggi e svantaggi

Come per qualsiasi altro prodotto del vostro portafoglio, anche per i CFD esistono vantaggi e svantaggi. Comprenderli vi permetterà di prendere decisioni migliori prima di entrare nel mercato.

Vantaggi delle CFD

• Intervallo - La possibilità di negoziare attività sottostanti di alto valore con un piccolo deposito.
• Costo - Di solito non viene addebitata alcuna commissione su una transazione in CFD.
• Velocità - Un contratto CFD viene attivato immediatamente quando si accetta la quotazione del trader.
• Accessibilità - I CFD sono disponibili 24 ore su 24 con una piattaforma online come Market10.

Svantaggi dei CFD

• Rischio - L'esiguità dell'esborso può indurre gli investitori a correre rischi inutili.
• Ingresso - L'investimento in azioni attraverso i CFD preclude i diritti degli azionisti, come la partecipazione all'assemblea generale.
• Costo - Alcuni CFD comportano costi di mantenimento alla fine di ogni giornata di trading.

USP di Market10

Market10 è una piattaforma di trading online che consente di negoziare CFD con attività sottostanti da tutto il mondo. Le nostre basse commissioni e spese, così come i nostri spread ridotti, vi danno l'opportunità di operare con un broker competitivo.